Kapitallebensversicherungen stehen seit Jahren in der öffentlichen Kritik. Auch die Verbraucherzentralen haben sich dem Thema seit Jahren mehr als kritisch angenommen. Hier stach insbesondere die Verbraucherzentrale Hamburg hervor. Finanzexperten der ORTUS SE kennen die Nachteile und können daher sinnvolle Alternativen aufzeigen. Nach ...

 

Kapitallebensversicherungen stehen seit Jahren in der öffentlichen Kritik. Auch die Verbraucherzentralen haben sich dem Thema seit Jahren mehr als kritisch angenommen. Hier stach insbesondere die Verbraucherzentrale Hamburg hervor. Finanzexperten der ORTUS SE kennen die Nachteile und können daher sinnvolle Alternativen aufzeigen.

Nach den Erfahrungen der Ortus SE ist die Trennung von Vermögensaufbau und Risikoschutz die bessere Alternative zur Kapitallebensversicherung. Der Grund: Nur der Abschluss einer Risikolebensversicherung in Kombination mit regelmäßigen Einzahlungen in ein renditestarkes Anlageprodukt kombiniert einen tragfähigen Hinterbliebenenschutz mit einer rentierlichen Geldanlage. Warum die Kapitallebensversicherung in die Kritik geraten ist, liegt vor allem an den allgemein sinkenden Renditeperspektiven einschlägiger Produkte. Prominente Wirtschaftsmagazine, aber auch diverse Ratingagenturen fällen ein zunehmend vernichtendes Urteil über die Angebote deutscher Lebensversicherer. Die Zahlen rechtfertigen die Aburteilung: Seit 2007 erreicht der Garantiezins lediglich noch ein Niveau von 2,25 Prozent fallend. Auch die Auszahlungen, die nach Vertragsablauf aus der Überschussbeteiligung zu erwarten sind, werden voraussichtlich nicht mehr an jene der vergangenen Jahrzehnte heranreichen.

Das ist auch der Grund, warum die Mitarbeiter der Ortus SE ihren Kunden bereits seit vielen Jahren grundsätzlich vom Abschluss einer Kapitallebensversicherung abraten. Nach Meinung der Ortus SE hat die Praxis gezeigt, dass eine Lebensversicherung das gesetzte Ziel, Vermögensaufbau und Hinterbliebenenschutz zu kombinieren, in den allermeisten Fällen nicht überzeugend erreichen kann. 

 

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Bremer,Thomas
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  Ein systematisches Aus- und Weiterbildungsprogramm bildet nach Meinung der Ortus SE das Fundament einer kundengerechten Finanzberatung. Das Qualifizierungskonzept der ORTUS SE sieht dabei kontinuierliche Inhouse-Schulungen vor, nutzt aber zugleich intensiv die Möglichkeiten der Kooperation mit externen Bildungsträgern und Experten aus dem ...

 

Ein systematisches Aus- und Weiterbildungsprogramm bildet nach Meinung der Ortus SE das Fundament einer kundengerechten Finanzberatung. Das Qualifizierungskonzept der ORTUS SE sieht dabei kontinuierliche Inhouse-Schulungen vor, nutzt aber zugleich intensiv die Möglichkeiten der Kooperation mit externen Bildungsträgern und Experten aus dem Bereich der Finanzen.

Mit dem Inkrafttreten der „Richtlinie 2002/92/EG über Versicherungsvermittlung“ im Mai 2007 sind die Anforderungen an Versicherungsvermittler europaweit erheblich verschärft worden. Der Gesetzgeber verlangt seitdem von jedem Berater einen Sachkundenachweis, der die fachliche Eignung für die Vermittlungstätigkeit eindeutig belegt. Das Ziel der „EU-Vermittlerrichtlinie“ ist offensichtlich: Im Sinne des Verbraucherschutzes sollen feste Mindeststandards bei der Finanzvermittlung definiert werden, die den Kunden vor folgenreicher Falschberatung schützen.

Die Ortus SE befürwortet dabei politische Initiativen, die auf die Durchsetzung von Mindestqualifikationen für Versicherungsvermittler abzielen, bereits seit vielen Jahren ausdrücklich. Nach Meinung der Ortus SE bewegen sich auch heute noch zu viele unseriöse Finanzvertriebe auf dem deutschen Versicherungsmarkt, deren schlecht ausgebildete Mitarbeiter ihren Kunden ungeeignete Produkte vermitteln und das Vertrauen der Bürger in die Finanzdienstleistungsbranche insgesamt beschädigen.

Im eigenen Unternehmen, der Ortus SE, hat man bereits zur Gründung des Unternehmens verbindliche Qualifikationsstandards eingeführt, die das Recruting wie auch die Aus- und Weiterbildung der Mitarbeiter bestimmen. Hierbei wendet die Ortus SE ein mehrschichtiges System an, das die systematische Inhouse-Weiterbildung mit den Leistungen externer Bildungsträger kombiniert. So werden Neueinsteiger vom Ortus Team mit einem mehrstufigen Schulungssystem von Beginn an optimal auf ihre künftige Beraterfunktion vorbereitet. Gleichzeitig wird die Qualifikation erfahrener Mitarbeiter in Pflicht- Weiterbildungsseminaren stetig ausgebaut. Den hauseigenen Seminarbetrieb ergänzt man dabei durch eine enge Kooperation mit renommierten Bildungsträgern und Referenten. Mit diesem komplexen Aus- und Weiterbildungssystem verfolgt die Ortus SE ein klares Ziel: Der Berater muss in der Lage sein, seine Kunden jederzeit kompetent und transparent über geeignete Finanzprodukte zu informieren und sie zu einer eigenständigen, verantwortungsvollen Entscheidung zu führen. Ganz in diesem Sinne strebt das Team der Ortus SE vor allem nach einer dauerhaften Partnerschaft mit seinen Kunden, die weit über die einmalige Vermittlung eines Finanzprodukts hinausgeht. 

 

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  Das Mannheimer Ipsos-Institut bringt es auf den Punkt: Wir Deutschen wissen immer weniger vom Finanzmarkt. Für das spezialisierte Finanzberatungsunternehmen Ortus SE aus Coswig eine fatale Entwicklung. Seit Beginn der Finanzkrise wenden sich Sparer und Anleger verstärkt von Themen wie Ökonomie und Geldanlage ab. Zudem ist der immer So ...

 

Das Mannheimer Ipsos-Institut bringt es auf den Punkt: Wir Deutschen wissen immer weniger vom Finanzmarkt.

Für das spezialisierte Finanzberatungsunternehmen Ortus SE aus Coswig eine fatale Entwicklung. Seit Beginn der Finanzkrise wenden sich Sparer und Anleger verstärkt von Themen wie Ökonomie und Geldanlage ab. Zudem ist der Wissensstand immer geringer. So jedenfalls zwei der grundlegenden Ergebnisse einer repräsentativen Befragung, die Meinungsforscher des Mannheimer Ipsos-Instituts im Auftrag des Bundesverbands deutscher Banken (BdB) durchgeführt haben. Nach Meinung der Ortus SE „eine fatale Fehlentwicklung“. Die Ortus SE gehört seit 15 Jahren zu den großen qualifizierten Finanzberatungsunternehmen in Deutschland mit Sitz in Frankfurt am Main und Coswig bei Dresden. Zu den Besonderheiten des Unternehmens zählt die Intention der Ortus SE, zur einer breiten Aufklärung im Bereich des Kapitalanlagemarktes beizutragen. „Aber wir setzen uns auch für eine breite Information in Fragen der Funktionsweise der internationalen Kapitalmärkte ein und geben Investoren Unterstützung, die für sie richtigen Entscheidungen treffen zu können“, so ein Sprecher der Ortus SE. Offenbar tut Aufklärung not, denn alle wesentlichen Parameter der Studie zeigen, dass sich viele Befragte von Finanz- und Wirtschaftsthemen verabschiedet haben. So äußerten etwa 2006 noch 51 Prozent der Befragten, sie interessieren sich „sehr stark“ für Wirtschaftsthemen. Dieser Wert fiel zuletzt auf 35 Prozent.

Noch weniger interessiert junge Menschen, was im Finanzmarkt bzw. in der Wirtschaft geschieht. Deren Wert fiel auf 15 Prozent. Eine Entwicklung, die nur damit erklärt werden kann, dass sich viele Befragte einfach überfordert fühlen oder einer zu großen Informationsmenge ausgesetzt sind und daher lieber überhaupt nicht mehr hinschauen oder –hören. „Parallel zum schwindenden Interesse ist auch ein zurückgehendes Wissen zu erkennen“, so führt die Studie fort. Letztlich kommt die Studie zu dem Ergebnis, dass immerhin 37 Prozent der Befragten nicht erklären können, was unter Inflationsrate zu verstehen ist. 2008 waren es noch 31 Prozent. Sieben von zehn Befragten konnten dabei nicht einmal ansatzweise die Höhe der derzeitigen Inflationsrate benennen. Auch dieser Wert stieg innerhalb weniger Jahre.

„Wir sehen in dieser Situation ein gesellschaftliches Problem und ein Versagen der Bildungsträger, gleichzeitig sollte es Ansporn für die Unternehmen des Finanzmarktes sein, verständlich zu informieren“, so die Meinung der Ortus SE. Die Mitarbeiter der Ortus SE sehen es dabei als ihre Aufgabe an, den Bürgern so viel Wissen zu vermitteln, damit diese auf Augenhöhe mit ihren Beratern kommunizieren können. Nur so seien sie in der Lage, die möglichen Risiken aber auch die Chancen einer Beteiligung einzuschätzen.

 

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Der Goldpreis zeigt den aktuellen Stand der Hysterie jeden Tag an. Der Preis steigt nahezu jeden Tag. Angst vor einer inflationären Zukunft läßt die Menschen ins Gold flüchten. Gold ist sicherlich ein Produkt für “Krisenzeiten”, unbestritten.Trotzdem man darf nicht vergessen, Gold bringt keine Zinsen, wenn überhaupt dann Rendite. Diese nur ...

Der Goldpreis zeigt den aktuellen Stand der Hysterie jeden Tag an. Der Preis steigt nahezu jeden Tag. Angst vor einer inflationären Zukunft läßt die Menschen ins Gold flüchten. Gold ist sicherlich ein Produkt für “Krisenzeiten”, unbestritten.Trotzdem man darf nicht vergessen, Gold bringt keine Zinsen, wenn überhaupt dann Rendite. Diese aber auch nur wiederum dann, wenn ich zum richtigen Zeitpunkt eingekauft habe und verkauft habe. Der jetzige Goldpreis wird sich auf Dauer nicht halten, da sind sich Experten einig. Was ist die Alternative?

Es gibt weitere sichere Produkte.Zum Beispiel die Immobilie. Bereits ab 120 Euro monatlich kann man heute eine gute Wohnung erwerben, das ganz ohne Eigenkapital. Nicht wohnen geht nicht, hat mal ein kluger Mann gesagt. Darin ist viel Wahrheit enthalten, Wichtig ist allerdings, daß sie sich die Immobilie selber anschauen bevor sie diese erwerben. Fragen Sie sich ob sie dort, in diese Wohnung, selber einziehen würden, wenn ja dann ist der Erwerb sicherlich eine gute Entscheidung. Achten Sie aber auch darauf, das sie Ihre Investition gut absichern, auch für Zeiten wenn es mal nicht so läuft "wie heute".Wir helfen ihnen dabei mit einem umfassenden Schutzpaket.Fragen Sie uns.

Der Goldpreis zeigt den aktuellen Stand der Hysterie jeden Tag an. Der Preis steigt nahezu jeden Tag. Angst vor einer inflationären Zukunft läßt die Menschen ins Gold flüchten. Gold ist sicherlich ein Produkt für “Krisenzeiten”, unbestritten.Trotzdem man darf nicht vergessen, Gold bringt keine Zinsen, wenn überhaupt dann Rendite. Diese aber auch nur wiederum dann, wenn ich zum richtigen Zeitpunkt eingekauft habe und verkauft habe. Der jetzige Goldpreis wird sich auf Dauer nicht halten, da sind sich Experten einig. Was ist die Alternative?

Es gibt weitere sichere Produkte.Zum Beispiel die Immobilie. Bereits ab 120 Euro monatlich kann man heute eine gute Wohnung erwerben, das ganz ohne Eigenkapital. Nicht wohnen geht nicht, hat mal ein kluger Mann gesagt. Darin ist viel Wahrheit enthalten, Wichtig ist allerdings, daß sie sich die Immobilie selber anschauen bevor sie diese erwerben. Fragen Sie sich ob sie dort, in diese Wohnung, selber einziehen würden, wenn ja dann ist der Erwerb sicherlich eine gute Entscheidung. Achten Sie aber auch darauf, das sie Ihre Investition gut absichern, auch für Zeiten wenn es mal nicht so läuft "wie heute".Wir helfen ihnen dabei mit einem umfassenden Schutzpaket.Fragen Sie uns.

ORTUS Societas Europaea (SE)
Dresdner Straße 92
01640 Coswig
Telefon: (03523) 8830
Telefax: (03523) 88388
E-Mail: info@ortus-group.com
Geschäftsführender Direktor:
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